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清华五道口张晓燕:智能投顾不应成为营销手段
时间:2021-07-18 14:24

  中国网财经11月30日(记者 杨畅)近日,“2020北京国际金融安全论坛”在北京召开。本届论坛以“ 新金融、新基建、新安全”为主题,与会嘉宾们就“金融风险管理、金融科技发展所面临的机遇与挑战”展开讨论。

  会后,清华大学五道口金融学院院长张晓燕接受了媒体采访。张晓燕对中国网财经记者谈到:“现在智能投顾App的质量良莠不齐,目前的最大风险还是有平台会把它当成营销手段,一些低质量的APP不仅不能帮你增加收益,而且会损害投资者的利益。”此外,张晓燕表示“市场上有大量缺乏金融知识的散户投资者,希望有一批高质量的公司能够推出一些非常优惠的智能投顾的服务,惠及更多投资者。”

  在采访中,张晓燕介绍了她关注智能投顾的契机。她谈到:“因为我之前是做投资的,所以我的研究是做投资的。据交易所的一些数据,我国散户特别多,而且发现大量散户很多情况下不知道怎么投资,金融知识比较匮乏,然而他们又敢去追涨杀跌,所以往往一败涂地。那么,这些没有知识和经验的散户,能不能有什么办法帮助他们进行投资的决策?所以我就开始关注智能投顾。”

  关于国内智能投顾行业的发展现状,张晓燕谈到:“智能投顾其实在美国发展起来也就是2010年左右,也就10年的时间。咱们国内赶得特别快,现在各大理财网站基本上都会有一些智能投顾的APP。”

  张晓燕介绍称,智能投顾如果真的做好了,能够衡量到用户的风险,真的帮用户做一些个性化的设计,那是一件非常好的事情,提高用户收益,降低风险。值得关注的是,她最担心现在智能投顾 App的质量良莠不齐。 有时候用户也会发现某些智能投顾APP变成了一个推销的渠道,ag在线平台网站,指引用户去投资一些看起来收益非常高其实隐藏了风险的产品,这样的话用户又陷入了一个赌博的困境。

  张晓燕提醒投资者,一定要查清楚智能投顾APP的背景,衡量其是否是一家高质量投资公司提供的产品,不要随便使用市场上质量无法保证的智能投顾APP。

  她表示:“我觉得比较理想的状态,投资者对自己有自知之明。第一,你投资的目的是什么?比如对我来说就是增长财富。第二,你要清楚的知道自己的能力和水平,如果你对这家公司不是很理解,赌博性的投机,其实是风险非常大的,你如果对公司不了解,财报都不太懂的话,就不要贸然进场,也不要跟风,不然很容易被收割。”

  最后,张晓燕谈到:“希望有一批非常高质量的公司能够推出一些优惠的智能投顾服务,让智能投顾惠及到更多缺乏金融知识的散户投资者。”

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